Il tasso di interesse sul baby bond è già superiore all'otto percento, il che significa un'interessante opportunità di risparmio per i neogenitori. E a gennaio, il sostegno statale dopo i pagamenti è raddoppiato. Tra gli investimenti residenziali avversi al rischio, il baby bond non può che essere una soluzione ancora più promettente in un secondo momento con l'atteso ulteriore aumento dell'inflazione.

Un genitore lungimirante, se le sue possibilità lo consentono, cerca di prendersi cura del futuro di suo figlio fin dal primo momento. Come stabilire finanziariamente il destino del piccolo nuovo arrivato nel modo più efficace? Probabilmente ci sono tante risposte a questa domanda quante sono le famiglie. Genitori e nonni spesso pensano in termini di investimenti avversi al rischio, in contanti, depositi bancari o persino titoli di Stato. Tuttavia, una soluzione supera alcuni dei rendimenti degli investimenti privi di rischio: il baby bond.

Un prodotto che beneficia dell'inflazione.

Poiché il baby bond è anche un titolo di stato, è anche soggetto a esenzioni fiscali sugli interessi e alla possibilità di investimenti esentasse. Il tasso di interesse del regime è eccezionale, in quanto paga 3 punti percentuali in più rispetto all'inflazione, cioè l'8,1% all'anno, che è in aumento oggi e nel prossimo periodo - con l'aumento quasi certo del tasso medio di deterioramento monetario. (La base di interesse del baby bond è la stessa del tasso percentuale di inflazione medio annuo pubblicato dall'Ufficio centrale di statistica per l'anno solare precedente l'anno in cui l'interesse è determinato.)

Inoltre, lo stato incoraggia i contributi del 10%, ma non più di 12.000 HUF all'anno, quindi il risparmio destinato a nostro figlio può essere aumentato fino a 120.000 HUF all'anno, ovvero 10.000 HUF al mese. Naturalmente, è possibile pagare regolarmente un importo maggiore, ma il livello del sostegno statale non aumenterà più oltre i 120.000 HUF all'anno.

Se teniamo conto del fatto che il sostegno statale dopo il pagamento è fino a 120.000 fiorini all'anno, ovvero 10.000 fiorini al mese, allora - fino all'importo del risparmio - al momento, sicuramente non troveremo un investimento migliore privo di rischi per il nostro neonato - ha affermato all'inchiesta della Nazione ungherese mettendo a confronto le strutture finanziarie fondatore ed esperto di risparmio di BiztosDöntés.hu. Péter Gergely ha elencato: l'esenzione dall'imposta sugli interessi, il sostegno statale dopo il pagamento, l'interesse aggiuntivo del 3% in sospeso sopra il tasso di inflazione, l'esenzione completa da tasse e contributi al momento del ritiro del denaro e, infine, l'esenzione dall'imposta sulle transazioni dell'investimento rispetto a tutte le altre gli investimenti privi di rischio emettono un baby bond al finisher.

Ciò significa che dopo che il Tesoro di Stato ungherese (MÁK) è stato informato della nascita del bambino, lo stato deposita un'indennità di inizio vita una tantum, attualmente 42.500 HUF, su un conto di deposito, il cosiddetto conto Start. In relazione a ciò, i genitori oi parenti stretti possono versare ulteriori risparmi regolari o ad hoc per il bambino, possono anche aprire un conto titoli Start. Il risparmio maggiorato degli interessi può essere prelevato dal figlio dopo il compimento dei 18 anni.

Fonte: Nazione ungherese

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